Planificación Patrimonial

Planificación Patrimonial

¿Necesita ayuda con su donación patrimonial?

Bryan Fegley

Director, Donaciones Anuales y Planificación Patrimonial

510-295-0115
bfegley@opwest.org

Dar a través de testamentos y fideicomisos

La provincia occidental dominicana se ha asociado con Libre albedrío para brindarle una manera fácil de redactar su última voluntad y testamento legalmente válidos (o fideicomiso para los residentes de CA), gratis.

Es nuestro regalo para ti, ya sea que elijas o no dejar un regalo a los dominicanos.

Haga clic aquí para visitar FreeWill.com/opwest y obtener más información.

Un testamento es una parte importante para proteger a sus seres queridos y sus valores. Sin embargo, a menudo es algo que posponemos durante demasiado tiempo.

Un "legado" en un testamento es también una de las formas más fáciles de hacer una donación planificada a una o varias organizaciones benéficas.

Por ejemplo, puede decidir que, tras su fallecimiento, todo (o una parte) de su patrimonio o fideicomiso se pueda donar a los dominicanos.

Los testamentos le permiten:

  • Utilice y controle sus activos durante su vida.
  • Haz una donación a la caridad después de tu muerte.
  • Reclame una deducción caritativa de impuestos sobre el patrimonio, lo que podría reducir las obligaciones tributarias de su familia después de su muerte.

Cómo hacer un regalo

Para su conveniencia, a continuación se proporciona un ejemplo de lenguaje de legado que puede usar con su asesor al escribir su propio testamento. Si desea ayuda para redactar un testamento, también puede utilizar nuestro servicio gratuito en LibreAlbedrío.com/opwest.

Siempre consulte a su asesor profesional antes de tomar decisiones financieras o legales.

Lenguaje de legado de muestra

Legado de efectivo
Doy a la Provincia del Santo Nombre, Inc.
la suma de $ ______________ que se utilizará para la mayor necesidad [o que se utilizará para el propósito declarado va aquí.]

Legado de propiedad
Doy a la Provincia del Santo Nombre, Inc.
[Descripción de la propiedad] para ser utilizado para la mayor necesidad [o para ser utilizado para Propósito declarado va aquí.]

Legado del residuo total (o parcial) del patrimonio
Doy a la Provincia del Santo Nombre, Inc.
todo [o ________% del resto y residuo] de mi patrimonio para ser utilizado para la mayor necesidad [o para ser utilizado para el propósito declarado va aquí.] En la medida en que mi patrimonio tenga partidas de “ingresos con respecto a un difunto” disponibles para su distribución, esas partidas se asignarán primero a cualquier donación según este testamento que califique para las deducciones caritativas del impuesto sobre la renta y sucesiones federales.

Aunque no es obligatorio, es útil tener una copia de la página de disposiciones relevantes de su testamento o fideicomiso que muestre a la Provincia del Santísimo Nombre, Inc. como beneficiaria. Para enviarnos una copia de su legado a los dominicanos, envíelo a development@opwest.org o por correo a nuestro oficinas.

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Obsequios a través de planes de jubilación

Hacer donaciones de su IRA, 401 (k), 403 (b), ESOP u otro plan calificado puede ofrecerle algunas ventajas únicas, tales como:

  • Evite los impuestos sobre la renta y el patrimonio gravados sobre los activos que quedan en su plan.
  • Utilice la deducción caritativa de la donación para compensar otros impuestos.
  • Elegible a partir de los 70 años y medio.
  • A los 72 años, use un regalo del plan para cumplir con el requisito mínimo de retiro.
  • Puede continuar haciendo retiros del plan durante su vida.

Cómo hacer un regalo

Pídale al asesor de su plan un cambio de formulario de beneficiario y haga que la "Provincia del Santo Nombre, Inc." un beneficiario. Nuestra información fiscal y de contacto relevante es aquí.

Tras su muerte, todos (o una parte) de los activos que quedan en su plan pasan a los dominicanos.

¿Quieres ayuda extra? Presione aquí para usar la herramienta en línea simple y segura de FreeWill para ayudar a completar su formulario de distribución de caridad IRA. Incluye automáticamente la mayor parte de la información importante que necesita su asesor, lo que le ahorra mucho tiempo y molestias.

Iniciar mi formulario de regalo IRA

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Regalos de seguro de vida

Puede hacer una donación diferida a la Provincia del Santísimo Nombre, Inc. utilizando un seguro de vida. Esto puede permitirle hacer una contribución mayor de la que pensaba posible.

Los beneficios pueden incluir una deducción actual del impuesto sobre la renta por la donación de la póliza, deducciones continuas del impuesto sobre la renta por pagos periódicos de primas, eliminación del seguro de su patrimonio imponible y la satisfacción que proviene de hacer una donación para beneficiar a los dominicanos.

Tipos de seguros

Seguro de término de vida rara vez se utiliza para hacer una donación caritativa, ya que la póliza no proporciona una acumulación interna de efectivo ni ningún otro beneficio que no sea el pago del valor nominal en caso de fallecimiento.

Si se realizan los pagos de prima requeridos, se paga Seguro de vida entera puede ser un excelente regalo, ya que hay una acumulación de efectivo y un beneficio por fallecimiento.

Si hace que Province of the Most Holy Name, Inc. sea el propietario de su póliza, puede ser elegible para una deducción del impuesto sobre la renta por la donación de la póliza. Y cualquier donación anual hecha a la provincia para pagar primas futuras calificarán para una deducción del impuesto sobre la renta.

También puede obsequiar una póliza de seguro de vida “pagada”, que la Provincia puede cobrar inmediatamente o retener para recibir los beneficios en una fecha posterior.

Los obsequios de las pólizas de seguro de vida pueden ser transformadores, usarse para proyectos importantes, promover programas importantes o dotaciones iniciales.

Beneficios

Hacer una donación de su póliza de seguro de vida puede:

  • Le permite hacer una donación de bajo costo a la caridad, una que no afecte negativamente su flujo de efectivo.
  • Haz una donación a la caridad más grande de lo que creías posible.
  • Disfrute de una deducción inmediata del impuesto sobre la renta por el valor en efectivo de una póliza renunciada.

Cómo hacer un regalo

Pídale al asesor de su plan un cambio de formulario de beneficiario y convierta a Province of the Holy Name, Inc. en beneficiaria o propietaria de su póliza de seguro de vida.

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Regalos de bienes inmuebles

Antes de hacer una donación de bienes raíces, comuníquese con la Oficina de Desarrollo al desarrollo@opwest.org or 510-295-0115.

Desafortunadamente, no se pueden aceptar todas las propiedades y se requiere la debida diligencia para proteger al donante y a la provincia de errores costosos.

Durante miles de años, el don de la tierra ha hecho posibles algunos de los lugares de culto y estudio más inspiradores de la Iglesia.

Del mismo modo, los fondos de la venta de propiedades también han impulsado la misión de Santo Domingo de manera profunda. Su regalo de bienes raíces puede continuar esa gran tradición.

Los bienes raíces se pueden donar incluso mientras continúe usándolos (también conocido como "Patrimonio vitalicio"), y pueden ofrecer ahorros significativos en su patrimonio imponible.

Se necesitan tasaciones y, lamentablemente, no se pueden aceptar todas las propiedades.

Los bienes raíces también se pueden transferir a través de lo que se llama una "venta de gangas".

Cómo funciona una venta de gangas

  1. Vende a la Provincia del Santo Nombre, Inc. su propiedad por un precio menor que el valor justo de mercado.
  2. Recibe el dinero en efectivo de la venta y una deducción caritativa por la diferencia entre el valor justo de mercado y el precio de venta de ganga.
  3. Si bien es posible que deba algunos impuestos sobre la cantidad que recibe de la venta, la deducción caritativa de su donación podría compensar sus impuestos este año.

Beneficios de una oferta de ganga

Si está considerando vender su propiedad, una venta barata lo ayudará a alcanzar sus objetivos. Las ventas de gangas pueden:

  • Evite el impuesto sobre las ganancias de capital sobre su donación caritativa.
  • La deducción de su donación le brindará valiosos ahorros fiscales que pueden reducir su factura fiscal este año.
  • Con el efectivo recibido de la venta, puede reinvertir para crear más ingresos para su futuro.
  • ¡Ayudarás a avanzar en la misión de Santo Domingo!

Debida diligencia para obsequios inmobiliarios

Con las donaciones de bienes raíces, la Provincia del Santo Nombre, Inc. realiza una evaluación de diligencia debida de la propiedad para determinar su aceptabilidad.

Esta evaluación tiene dos propósitos: asegurar que una donación significativa resultará con un impacto real para el donante y asegurar que la provincia y el donante compartan un entendimiento sobre lo que sucederá con la propiedad.

La debida diligencia incluye una evaluación de la comerciabilidad de la propiedad, hipotecas pendientes, gravámenes o presencia de materiales peligrosos o condiciones peligrosas.

La provincia siempre trabajará de manera transparente con los donantes para comprender el proceso y discutir las acciones necesarias para que la propiedad sea aceptable para la transferencia.

Para comenzar este proceso, comuníquese con nuestra Oficina de Desarrollo al 510-295-0115 o development@opwest.org.

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Hacer un regalo en especie

Los tesoros que tienes hoy podrían ayudar a promover la misión de Santo Domingo mañana.

Las donaciones en especie son apreciadas y pueden proporcionar a los frailes equipo, herramientas, suministros y objetos de valor importantes, como computadoras, cámaras, arte o libros, vehículos de calidad y otros materiales útiles para nuestra misión de predicar.

Como no podemos aceptar todos los artículos, comuníquese con la Oficina de Desarrollo en development@opwest.org o 510-295-0115 para informarse sobre las opciones disponibles para usted.

Política de aceptación básica

Todos los obsequios en especie se revisan, aceptan y reconocen oficialmente. Antes de la aceptación, el obsequio se revisa para ver si satisface las necesidades de la provincia.

La Provincia del Santísimo Nombre se reserva el derecho de rechazar cualquier obsequio que no promueva los objetivos de la provincia o que pueda implicar un mantenimiento especial u otras condiciones que la provincia no podría satisfacer.

El donante es responsable de hacer los arreglos necesarios para entregar el regalo. Es posible que se requieran aprobaciones adicionales para las obras de arte.

Pautas de tasación del IRS

La provincia no ofrece valoración de regalos. De acuerdo con las regulaciones del IRS, el donante es responsable de determinar el valor de un regalo aceptado. Si el valor estimado de la donación excede los $ 5,000, el IRS requiere una tasación calificada para corroborar la deducción caritativa de un donante por donaciones en especie.

Los empleados y voluntarios de la provincia no son tasadores calificados, y las regulaciones federales no permiten que la provincia proporcione tasaciones o estimaciones de valor.

Para obtener detalles sobre impuestos, consulte IRS 526 publicación.

Descargo de responsabilidad: la provincia occidental dominicana no asesora sobre ningún requisito o problema de impuesto sobre la renta personal. El uso de cualquier información de este sitio o de cualquier otro sitio web al que se haga referencia es solo para información general y no representa un consejo fiscal personal, ya sea expreso o implícito. Se le anima a buscar asesoramiento fiscal profesional para preguntas y asistencia sobre el impuesto sobre la renta personal.

Te estoy profundamente agradecido por hacer posible nuestra vida, especialmente por la educación que he recibido durante mi formación. He aprendido idiomas que nunca pensé que aprendería y adquirí conocimientos que nunca imaginé que tendría. Y ahora, equipado con estas habilidades, estoy listo para ministrar al pueblo de Dios. Ninguno de estos habría sucedido sin su generoso apoyo material y en oración.
- P. Gregory
Estoy agradecido tanto por su generosidad como por su amistad. Gracias a tu vida de fe y las historias que han surgido de esa fidelidad, estoy dispuesto a predicar por la salvación de las almas. Estamos todos juntos en esto como parte de la familia dominicana, y sin su apoyo no sería tan fructífero. ¡Dios los bendiga por su ejemplo inspirador!
- P. John
Ojalá pudiera enviar un millón de dólares por toda la inspiración y ayuda para acercarme a Dios que he experimentado de los dominicanos durante muchos años.
- Romero - Eugene, OR
Sigo profundamente agradecido por las bendiciones de Dios y el apoyo de nuestros benefactores. Al comenzar mi ministerio como diácono, espero servir a Dios y a su pueblo, quienes, a través de sus oraciones y apoyo financiero, están haciendo posible mi servicio.
- Rev. Br. Martín María
Cuando pienso en las personas que nos han apoyado hermanos (espiritualmente, personalmente, económicamente), se me da aún más fuego para trabajar por la salvación de las almas. En el lado espiritual, Dios me da el fuego y la gracia para querer predicar la Buena Nueva, pero también está recibiendo el apoyo humano que ayuda a mi lado humano a mantener la “buena batalla”; pero de eso se trata el cuerpo de Cristo: apoyo, amor y aliento de humano a humano.
- P. Crisóstomo
Gracias por darnos el tiempo para invertir en nuestro futuro ministerio. Sé que ha hecho algunos sacrificios increíbles para hacer posible mi formación, y oro para que estos sacrificios sean recompensados ​​con ricos dividendos en su vida y en nuestros ministerios.
- P. Dennis
Agradezco a Dios por ustedes que apoyan nuestra formación dominicana; es su generosidad la que hace posible nuestros estudios y formación. Simplemente no podríamos existir sin su colaboración en nuestra misión de proclamar el Evangelio de Jesucristo. ¡Que Él te recompense abundantemente por esto y las muchas otras formas en que contribuyes a Su Reino!
- P. Christopher B.
Espero que se dé cuenta de que no está simplemente apoyando a una organización entre muchas otras en el mundo. Se está asegurando de una manera muy real que la fe tenga una oportunidad de luchar en la parte más secularizada de los Estados Unidos. Donde hay más oscuridad, hay mayor necesidad de luz; su contribución ayuda a nuestros frailes a convertirse en portadores y defensores de la luz de Cristo bien formados y afilados.
- P. Tomás de Aquino
Continuamente me siento honrado por lo bendecido que soy de haber recibido mi educación y formación dominicanas. Esta formación me ha permitido transmitir los frutos de mi contemplación a los demás y acercarlos a Cristo. Estoy profundamente en deuda con todos los bienhechores que han hecho posible esta formación y espero que todos conozcan los inmensos frutos de su generosidad.
- P. Christopher W.
El sacerdote no es suyo, pertenece a Cristo ya la Iglesia; y cuando un hombre se arrodilla para recibir el sacramento del orden, trae consigo a todos los que lo han puesto allí con sus propios dones y contribuciones. El hecho de que mi formación dominicana solo haya sido posible gracias a la generosidad del pueblo de Dios me hace darme cuenta aún más de que mi sacerdocio debe ser un don para la Iglesia y un sacrificio para el pueblo de Dios.
- P. Bradley
Estoy muy agradecido por la formación que recibí como hermano estudiante. Esos años de estudio, oración y contemplación me han preparado bien para mi primer destino sacerdotal y les estoy muy agradecido por haberlo hecho posible. Ore para que pueda seguir creciendo como instrumento del sacerdocio de Cristo.
- P. Andrés
Desde que era un adolescente he querido ofrecerme completamente a Dios por la salvación de las almas. Sus generosas contribuciones han contribuido a que esto sea posible.
- Hno. José
Me siento verdaderamente honrado de saber que no gané todas estas cosas buenas que he recibido en la Orden; era de católicos fieles que se entregaban para que se predicase el Evangelio. La abrumadora generosidad de nuestros donantes me recuerda que todo lo que tengo es un regalo a través de la gracia de Dios.
- Hno. Mateo
¡Estoy agradecido por su amor y sus oraciones! Gracias a su inquebrantable apoyo a nosotros, los hermanos estudiantes, ha hecho posible nuestra vida.
- Hno. Joshua
¡Apoyo a los frailes porque me encanta el impacto que tienen! ¡Me ayudaron a elegir mi fe! Soy católico por los dominicanos.
-Alejandra - Seattle, WA