Pianificazione
Dare attraverso testamenti e trust
La Provincia Dominicana Occidentale ha collaborato con Libero arbitrio per darti un modo semplice per scrivere il tuo testamento e testamento legalmente valido (o fiducia per i residenti in CA), gratuito.
È il nostro regalo per te, che tu scelga o meno di lasciare un regalo ai domenicani.
Fare clic qui per visitare FreeWill.com/opwest e saperne di più.
Un testamento è una parte importante della protezione dei tuoi cari e dei tuoi valori. Eppure, è spesso qualcosa che rimandiamo troppo a lungo.
Un "lascito" in un testamento è anche uno dei modi più semplici per fare una donazione pianificata a uno o più enti di beneficenza.
Ad esempio, puoi decidere che, al momento della tua morte, tutto (o una parte) del tuo patrimonio o del tuo fondo può essere donato ai domenicani.
I testamenti ti consentono di:
- Usa e controlla le tue risorse durante la tua vita.
- Fai un dono in beneficenza alla tua morte.
- Richiedi una detrazione di beneficenza dalla tassa di successione, riducendo potenzialmente gli obblighi fiscali della tua famiglia alla tua morte.
Come fare un regalo
Per tua comodità, di seguito viene fornito un esempio di lingua per il lascito che puoi utilizzare con il tuo consulente per scrivere la tua volontà. Se desideri aiuto per redigere un testamento, puoi anche utilizzare il nostro servizio gratuito all'indirizzo FreeWill.com/opwest.
Consulta sempre il tuo consulente professionale prima di prendere decisioni finanziarie o legali.
Linguaggio del lascito di esempio
Lascito di denaro
Do alla Provincia del Santo Nome, Inc.
la somma di $______________ da utilizzare per la maggiore necessità [o da utilizzare per lo scopo dichiarato va qui.]
Lascito di proprietà
Do alla Provincia del Santo Nome, Inc.
[Descrizione della proprietà] da utilizzare per il maggior bisogno [o da utilizzare per scopo dichiarato va qui.]
Lascito del residuo totale (o parziale) del patrimonio
Do alla Provincia del Santo Nome, Inc.
tutto [o il ________% del resto e del residuo] del mio patrimonio da utilizzare per il maggior bisogno [o da utilizzare per lo scopo dichiarato va qui.] Nella misura in cui il mio patrimonio dispone di elementi di "reddito relativo a un defunto" disponibili per la distribuzione, tali elementi devono essere assegnati prima a qualsiasi donazione ai sensi del presente testamento che si qualifica per le detrazioni federali sull'eredità e sull'imposta sul reddito.
Sebbene non richiesto, è utile avere una copia della pagina delle disposizioni pertinenti del proprio testamento o fiduciario che mostri la Provincia del Santissimo Nome, Inc. come beneficiaria. Per inviarci una copia del tuo lascito ai domenicani, inviala a development@opwest.org o per posta al nostro uffici.
Regali attraverso piani pensionistici
Fare regali dal tuo IRA, 401 (k), 403 (b), ESOP o altro piano qualificato, può offrirti alcuni vantaggi unici come:
- Evita le imposte sul reddito e sulla proprietà imposte sui beni rimasti nel tuo piano.
- Usa la detrazione di beneficenza del regalo per compensare altre tasse.
- Idoneo a partire da 70 anni e mezzo.
- A 72 anni, usa un regalo del piano per soddisfare il requisito minimo di prelievo.
- Puoi continuare a effettuare prelievi dal piano durante la tua vita.
Come fare un regalo
Chiedi al tuo consulente del piano di cambiare il modulo del beneficiario e fai la "Provincia del Santo Nome, Inc." un beneficiario. Le nostre informazioni fiscali e di contatto pertinenti sono qui.
Alla tua morte, tutti (o una parte) dei beni lasciati nel tuo piano passano ai domenicani.
Vuoi un aiuto extra? Clicchi qui per utilizzare lo strumento online semplice e sicuro di FreeWill per completare il modulo di distribuzione di beneficenza dell'IRA. Include automaticamente la maggior parte delle informazioni importanti di cui ha bisogno il tuo consulente, facendoti risparmiare un sacco di tempo e fatica.
Doni di assicurazione sulla vita
Puoi fare una donazione differita alla Provincia del Santissimo Nome, Inc. usando l'assicurazione sulla vita. Questo potrebbe consentirti di dare un contributo maggiore di quanto pensavi possibile.
I vantaggi possono includere una detrazione dell'imposta sul reddito corrente per la donazione della polizza, detrazioni dell'imposta sul reddito continuative per i pagamenti periodici dei premi, la rimozione dell'assicurazione dal patrimonio imponibile e la soddisfazione che deriva dal fare una donazione a beneficio dei dominicani.
Tipi di assicurazione
Termine di assicurazione sulla vita è raramente utilizzato per fare un regalo di beneficenza in quanto la polizza non prevede un accumulo di denaro interno o altri benefici diversi dal pagamento del valore nominale in caso di morte.
Se vengono effettuati i pagamenti dei premi richiesti, versati Assicurazione sulla vita intera può fare un regalo eccellente in quanto vi è un accumulo di denaro e un beneficio in caso di morte.
Se fai della Provincia del Santissimo Nome, Inc. il proprietario della tua polizza, potresti avere diritto a una detrazione dall'imposta sul reddito per la donazione della polizza. E qualsiasi donazione annuale fatta alla provincia per pagare i premi futuri si qualificherà per una detrazione dell'imposta sul reddito.
Puoi anche regalare una polizza vita “pagata”, che può essere incassata immediatamente dalla Provincia, oppure trattenuta per ricevere i benefici in un secondo momento.
I regali di polizze assicurative sulla vita possono essere trasformativi, utilizzati per progetti importanti, avanzare programmi importanti o avviare dotazioni.
Benefici
Regalare la propria polizza vita può:
- Consentono di fare un regalo a basso costo in beneficenza, uno che non influisca negativamente sul flusso di cassa.
- Fai un regalo in beneficenza più grande di quanto tu abbia mai pensato possibile
- Goditi una detrazione immediata dell'imposta sul reddito per il valore in contanti di una polizza riscattata.
Come fare un regalo
Chiedi al tuo consulente del piano di cambiare il modulo del beneficiario e fai della Provincia del Santo Nome, Inc. un beneficiario o proprietario della tua polizza assicurativa sulla vita.
Doni di beni immobili
Prima di donare un immobile, si prega di contattare l'Ufficio Sviluppo all'indirizzo sviluppo@opwest.org or 510-295-0115.
Sfortunatamente, non tutte le proprietà possono essere accettate ed è necessaria la dovuta diligenza per proteggere il donatore e la provincia da errori costosi.
Per migliaia di anni, il dono della terra ha reso possibili alcuni dei luoghi di culto e di studio più stimolanti della Chiesa.
Allo stesso modo, anche i fondi delle vendite immobiliari hanno portato avanti la missione di San Domenico in modo profondo. Il tuo dono immobiliare può continuare quella grande tradizione.
Gli immobili possono essere donati anche mentre continui ad utilizzarli (noti anche come "Life Estate") e possono offrire risparmi significativi sul tuo patrimonio imponibile.
Sono necessarie valutazioni e, purtroppo, non tutte le proprietà possono essere accettate.
Gli immobili possono essere trasferiti anche attraverso quella che viene chiamata "Vendita Occasione".
Come funziona una vendita d'occasione
- Vendi la tua proprietà alla Provincia del Santo Nome, Inc. per un prezzo inferiore al valore di mercato equo.
- Ricevi il denaro dalla vendita e una detrazione di beneficenza per la differenza tra il valore equo di mercato e il prezzo di vendita d'occasione.
- Anche se potresti dover pagare delle tasse sull'importo che ricevi dalla vendita, la detrazione di beneficenza dal tuo regalo potrebbe compensare le tue tasse quest'anno.
Vantaggi di una vendita d'occasione
Se stai pensando di vendere la tua proprietà, una vendita d'occasione ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi. Le vendite di occasioni possono:
- Evita l'imposta sulle plusvalenze sul tuo regalo di beneficenza.
- La detrazione dal tuo regalo ti darà preziosi risparmi fiscali che potrebbero ridurre la tua bolletta fiscale quest'anno.
- Con il denaro ricevuto dalla vendita, puoi quindi reinvestire per creare più reddito per il tuo futuro.
- Aiuterai a portare avanti la missione di San Domenico!
Due Diligence per regali immobiliari
Con le donazioni di beni immobili, la Provincia del Santo Nome, Inc. esegue una valutazione di due diligence della proprietà per determinarne l'accettabilità.
Questa valutazione ha due scopi: garantire che un dono significativo abbia un impatto reale per il donatore e garantire che la provincia e il donatore condividano un'intesa su ciò che accadrà con la proprietà.
La due diligence include una valutazione della commerciabilità della proprietà, dei mutui in essere, dei privilegi o della presenza di materiali pericolosi o condizioni pericolose.
La provincia lavorerà sempre in modo trasparente con i donatori per comprendere il processo e discutere eventuali azioni necessarie per rendere la proprietà accettabile per il trasferimento.
Per iniziare questo processo, contatta il nostro Ufficio Sviluppo all'indirizzo 510-295-0115 o sviluppo@opwest.org.
Fai un regalo in natura
I tesori che avete oggi potrebbero aiutare a far progredire la missione di san Domenico domani.
I doni in natura sono apprezzati e possono fornire ai frati importanti attrezzature, strumenti, forniture e oggetti di valore, come computer, macchine fotografiche, opere d'arte o libri, veicoli di qualità e altri materiali utili alla nostra missione di predicazione.
Poiché non siamo in grado di accettare tutti gli articoli, contattare l'Ufficio Sviluppo all'indirizzo development@opwest.org oppure 510-295-0115 per richiedere informazioni sulle opzioni a tua disposizione.
Politica di accettazione di base
Tutti i regali in natura vengono esaminati, accettati e ufficialmente riconosciuti. Prima dell'accettazione, il regalo viene esaminato per vedere se soddisfa le esigenze della provincia.
La Provincia del Santissimo Nome si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi dono che non promuova gli obiettivi della provincia o che possa comportare manutenzioni speciali o altre condizioni che la provincia non sarebbe in grado di soddisfare.
Il donatore è responsabile di prendere accordi per consegnare il dono. Ulteriori approvazioni possono essere richieste per le opere d'arte.
Linee guida per la valutazione dell'IRS
La provincia non fornisce la valutazione del regalo. In conformità con i regolamenti dell'IRS, il donatore è responsabile della determinazione del valore di un regalo accettato. Se il valore stimato del dono supera $ 5,000, l'IRS richiede una valutazione qualificata per comprovare la detrazione di beneficenza del donatore per i regali in natura.
I dipendenti e i volontari della provincia non sono periti qualificati e le normative federali non consentono alla provincia di fornire stime o stime di valore.
Per i dettagli sulla tassazione, vedere Pubblicazione IRS 526.
Dichiarazione di non responsabilità: la provincia dominicana occidentale non fornisce consulenza su eventuali requisiti o questioni relative all'imposta sul reddito delle persone fisiche. L'uso di qualsiasi informazione da questo sito o da qualsiasi altro sito web a cui si fa riferimento è solo per informazioni generali e non rappresenta una consulenza fiscale personale espressa o implicita. Siete incoraggiati a cercare una consulenza fiscale professionale per domande e assistenza sull'imposta sul reddito delle persone fisiche.