Cung cấp thông qua Di chúc và Tín thác

Tỉnh miền Tây Dominica đã hợp tác với FreeWill để cung cấp cho bạn một cách dễ dàng để viết di chúc và di chúc cuối cùng có giá trị pháp lý của bạn (hoặc sự tin tưởng đối với cư dân CA), miễn phí.

Đó là món quà của chúng tôi dành cho bạn, cho dù bạn có chọn để lại một món quà cho người Dominicans hay không.

Nhấp vào đây để truy cập FreeWill.com/opwest và tìm hiểu thêm.

Di chúc là một phần quan trọng để bảo vệ những người thân yêu và giá trị của bạn. Tuy nhiên, nó thường là thứ mà chúng ta đã bỏ qua quá lâu.

"Yêu cầu" trong di chúc cũng là một trong những cách dễ nhất để thực hiện một món quà theo kế hoạch cho một hoặc nhiều tổ chức từ thiện.

For example, you can decide that, upon your passing, all (or a portion) of your estate or trust can be donated to the Dominicans.

Di chúc cho phép bạn:

  • Sử dụng và kiểm soát tài sản của bạn trong suốt cuộc đời của bạn.
  • Làm một món quà cho tổ chức từ thiện khi bạn qua đời.
  • Yêu cầu khấu trừ từ thiện thuế di sản, có khả năng làm giảm nghĩa vụ thuế của gia đình bạn khi bạn qua đời.

Làm thế nào để làm một món quà

Để thuận tiện cho bạn, ngôn ngữ yêu cầu mẫu được đưa ra bên dưới mà bạn có thể sử dụng với cố vấn của mình để viết theo ý muốn của riêng bạn. Nếu bạn muốn giúp viết di chúc, bạn cũng có thể sử dụng dịch vụ miễn phí của chúng tôi tại FreeWill.com/opwest.

Luôn tham khảo ý kiến cố vấn chuyên nghiệp của bạn trước khi đưa ra các quyết định tài chính hoặc pháp lý.

Ngôn ngữ yêu cầu mẫu

Bequest of Cash
Tôi cung cấp cho Tỉnh Dòng Tên Thánh, Inc.
tổng $______________ được sử dụng cho nhu cầu lớn nhất [hoặc được sử dụng cho mục đích đã nêu ở đây.]

Yêu cầu tài sản
Tôi cung cấp cho Tỉnh Dòng Tên Thánh, Inc.
[Mô tả tài sản] được sử dụng cho nhu cầu lớn nhất [hoặc được sử dụng cho mục đích đã nêu ra đi đây.]

Yêu cầu Toàn bộ (hoặc Một phần) Di sản còn lại
Tôi cung cấp cho Tỉnh Dòng Tên Thánh, Inc.
tất cả [hoặc ________% phần còn lại và phần còn lại] di sản của tôi sẽ được sử dụng cho nhu cầu lớn nhất [hoặc được sử dụng cho mục đích đã nêu ở đây.] Trong phạm vi bất động sản của tôi có sẵn các hạng mục “thu nhập của một người đã khuất” để phân phối, các hạng mục đó sẽ được phân bổ trước tiên cho bất kỳ món quà nào theo Điều này sẽ đủ điều kiện cho các khoản khấu trừ từ thiện thuế thu nhập và di sản liên bang.

Mặc dù không bắt buộc, nhưng sẽ rất hữu ích nếu bạn có một bản sao của trang quy định liên quan từ ý chí hoặc ủy thác của bạn cho thấy Tỉnh của Tên Thánh, Inc. là người thụ hưởng. Để gửi cho chúng tôi bản sao yêu cầu của bạn tới Dominicans, vui lòng gửi đến địa chỉ development@opwest.org hoặc qua đường bưu điện tới địa chỉ của chúng tôi văn phòng.

Need help with a planned gift? Contact:

Profile Picture

Bryan Fegley

Director, Annual Giving and Estate Planning

(510) 658-8722
bfegley@opwest.org

Helpful Links

Quà tặng thông qua Kế hoạch Hưu trí

Làm quà tặng từ IRA, 401 (k), 403 (b), ESOP hoặc gói đủ điều kiện khác của bạn, có thể mang lại cho bạn một số lợi thế độc đáo như:

  • Tránh thuế thu nhập và bất động sản đánh vào tài sản còn lại trong kế hoạch của bạn.
  • Sử dụng khoản khấu trừ từ thiện của quà tặng để bù đắp các khoản thuế khác.
  • Đủ điều kiện bắt đầu từ 70 ½ tuổi.
  • Ở tuổi 72, sử dụng quà tặng từ kế hoạch để đáp ứng yêu cầu rút tiền tối thiểu.
  • Có thể tiếp tục rút tiền từ gói trong suốt thời gian của bạn.

Làm thế nào để làm một món quà

Yêu cầu cố vấn kế hoạch của bạn để thay đổi hình thức thụ hưởng và đặt tên là "Tỉnh của Holy Name, Inc." một người thụ hưởng. Thông tin liên hệ và thuế có liên quan của chúng tôi là ở đây.

Khi bạn qua đời, tất cả (hoặc một phần) tài sản còn lại trong kế hoạch của bạn sẽ được chuyển cho Dominicans.

Muốn thêm một số trợ giúp? Nhấp chuột ở đây sử dụng công cụ trực tuyến đơn giản và an toàn của FreeWill để giúp hoàn thành biểu mẫu phân phối từ thiện IRA của bạn. Nó tự động bao gồm hầu hết các thông tin quan trọng mà cố vấn của bạn cần, giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian và rắc rối.

Bắt đầu biểu mẫu quà tặng IRA của tôi

Quà tặng của Bảo hiểm Nhân thọ

Bạn có thể làm một món quà trả chậm cho Tỉnh Dòng Tên Thánh, Inc. bằng cách sử dụng bảo hiểm nhân thọ. Điều này có thể cho phép bạn đóng góp lớn hơn bạn tưởng.

Các quyền lợi có thể bao gồm khoản khấu trừ thuế thu nhập hiện tại đối với quà tặng của hợp đồng, tiếp tục khấu trừ thuế thu nhập cho các khoản thanh toán phí bảo hiểm định kỳ, loại bỏ bảo hiểm khỏi tài sản chịu thuế của bạn và sự hài lòng có được từ việc tặng quà để mang lại lợi ích cho người Dominica.

Các loại bảo hiểm

Bảo hiểm nhân thọ có kỳ hạn hiếm khi được sử dụng để làm quà tặng từ thiện vì chính sách không cung cấp tích lũy tiền mặt nội bộ hoặc bất kỳ lợi ích nào ngoài việc thanh toán mệnh giá khi chết.

Nếu thanh toán phí bảo hiểm bắt buộc được thực hiện, thanh toán Bảo hiểm trọn đời có thể tạo ra một món quà tuyệt vời vì có một khoản tích lũy tiền mặt cũng như một khoản trợ cấp tử vong.

Nếu bạn đặt Tỉnh Dòng Tên Thánh, Inc. là chủ sở hữu hợp đồng của mình, bạn có thể đủ điều kiện để được khấu trừ thuế thu nhập đối với quà tặng của hợp đồng. Và bất kỳ quà tặng hàng năm nào được thực hiện cho tỉnh bang để đóng phí bảo hiểm trong tương lai sẽ đủ điều kiện để được khấu trừ thuế thu nhập.

Bạn cũng có thể làm quà tặng là một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ “trả trước”, có thể được Tỉnh thành tiền mặt ngay lập tức, hoặc giữ lại để nhận các quyền lợi vào một ngày sau đó.

Quà tặng của hợp đồng Bảo hiểm Nhân thọ có thể mang tính chất chuyển đổi, được sử dụng cho các dự án lớn, thúc đẩy các chương trình quan trọng hoặc khởi đầu tài trợ.

Những lợi ích

Tặng quà cho hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của bạn có thể:

  • Cho phép bạn làm một món quà với chi phí thấp để làm từ thiện, một món quà không ảnh hưởng xấu đến dòng tiền của bạn.
  • Làm một món quà lớn hơn cho tổ chức từ thiện mà bạn nghĩ có thể
  • Được khấu trừ thuế thu nhập ngay lập tức cho giá trị tiền mặt của một hợp đồng đầu hàng.

Làm thế nào để làm một món quà

Yêu cầu cố vấn chương trình của bạn để thay đổi hình thức thụ hưởng và đặt Tỉnh của Holy Name, Inc. trở thành người thụ hưởng hoặc chủ sở hữu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của bạn.

Thánh Đa Minh tôn thờ sự đóng đinh

Quà tặng bất động sản

Trước khi thực hiện quà tặng bất động sản, vui lòng liên hệ Văn phòng Phát triển tại development@opwest.org hoặc (510) 295-0115.

Thật không may, không phải tất cả tài sản đều có thể được chấp nhận và cần phải có sự thẩm định để bảo vệ nhà tài trợ và tỉnh khỏi những sai sót tốn kém.

Trong hàng ngàn năm, sự ban tặng của đất đai đã biến một số nơi thờ phượng và học tập truyền cảm hứng nhất của Giáo hội trở thành hiện thực.

Tương tự, các khoản tiền từ việc bán tài sản cũng đã nâng cao sứ mệnh của Thánh Đa Minh theo những cách sâu sắc. Món quà bất động sản của bạn có thể tiếp tục truyền thống tuyệt vời đó.

Bất động sản có thể được tặng ngay cả khi bạn tiếp tục sử dụng (còn gọi là "Bất động sản") và có thể tiết kiệm đáng kể cho bất động sản chịu thuế của bạn.

Thẩm định là cần thiết, và rất tiếc, không phải tất cả tài sản đều có thể được chấp nhận.

Bất động sản cũng có thể được chuyển nhượng thông qua cái gọi là “Bán hàng mặc cả”.

Cách bán hàng mặc cả hoạt động

  1. Bạn bán tài sản của mình cho Province of the Name, Inc. với giá thấp hơn giá thị trường hợp lý.
  2. Bạn nhận được tiền từ việc bán hàng và một khoản khấu trừ từ thiện cho phần chênh lệch giữa giá trị thị trường hợp lý và giá bán hời.
  3. Mặc dù bạn có thể nợ một số thuế đối với số tiền bạn nhận được từ việc bán hàng, nhưng khoản khấu trừ từ thiện từ quà tặng của bạn có thể bù đắp các khoản thuế của bạn trong năm nay.

Lợi ích của việc bán hàng mặc cả

Nếu bạn đang cân nhắc việc bán tài sản của mình, một cuộc mua bán hời sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Bán hàng mặc cả có thể:

  • Tránh thuế tăng vốn đối với món quà từ thiện của bạn.
  • Khoản khấu trừ từ quà tặng của bạn sẽ mang lại cho bạn khoản tiết kiệm thuế có giá trị có thể làm giảm hóa đơn thuế của bạn trong năm nay.
  • Với số tiền nhận được từ việc bán hàng, bạn có thể tái đầu tư để tạo thêm thu nhập cho tương lai của mình.
  • Bạn sẽ giúp thúc đẩy sứ mệnh của Thánh Đa Minh!

Sự siêng năng đến hạn cho những món quà bất động sản

Với quà tặng là bất động sản, Tỉnh bang Holy Name, Inc. thực hiện đánh giá cẩn thận đối với bất động sản để xác định khả năng chấp nhận của nó.

Việc đánh giá này có hai mục đích: để đảm bảo một món quà ý nghĩa sẽ mang lại tác động thực sự cho người tài trợ, và đảm bảo rằng tỉnh và nhà tài trợ chia sẻ sự hiểu biết về những gì sẽ xảy ra với tài sản.

Thẩm định bao gồm việc đánh giá tính khả thi của tài sản, các khoản thế chấp còn tồn đọng, các khoản nợ phải trả hoặc sự hiện diện của các vật liệu độc hại hoặc các điều kiện nguy hiểm.

Tỉnh sẽ luôn làm việc minh bạch với các nhà tài trợ để hiểu quy trình và thảo luận về bất kỳ hành động nào cần thiết để làm cho tài sản được chấp nhận để chuyển giao.

Để bắt đầu quá trình này, vui lòng liên hệ với Văn phòng Phát triển của chúng tôi tại (510) 295-0115 hoặc development@opwest.org.

Làm quà tặng bằng hiện vật

Những kho tàng bạn có hôm nay có thể giúp thúc đẩy sứ mệnh của Thánh Đa Minh vào ngày mai.

Quà tặng bằng hiện vật được đánh giá cao và có thể cung cấp cho các tu sĩ những thiết bị, dụng cụ, vật dụng và vật có giá trị quan trọng, chẳng hạn như máy tính, máy ảnh, tác phẩm nghệ thuật hoặc sách, xe cộ chất lượng và các tài liệu khác hữu ích cho sứ mệnh rao giảng của chúng tôi.

Vì chúng tôi không thể chấp nhận tất cả các mục, vui lòng liên hệ với Văn phòng Phát triển tại development@opwest.org hoặc (510) 295-0115 để hỏi về các tùy chọn có sẵn cho bạn.

Chính sách chấp nhận cơ bản

Tất cả quà tặng hiện vật đều được xem xét, chấp nhận và chính thức công nhận. Trước khi chấp nhận, quà tặng được xem xét để xem nó có đáp ứng nhu cầu của tỉnh hay không.

Tỉnh của Tên Thánh có quyền từ chối bất kỳ món quà nào không đạt được mục tiêu của tỉnh hoặc có thể liên quan đến việc bảo trì đặc biệt hoặc các điều kiện khác mà tỉnh sẽ không thể đáp ứng.

Người tặng có trách nhiệm thu xếp để chuyển quà. Các phê duyệt bổ sung có thể được yêu cầu đối với các tác phẩm nghệ thuật.

Nguyên tắc thẩm định IRS

Tỉnh không cung cấp định giá quà tặng. Theo quy định của IRS, nhà tài trợ có trách nhiệm xác định giá trị của một món quà được chấp nhận. Nếu giá trị ước tính của món quà vượt quá $5.000, thì IRS yêu cầu thẩm định đủ điều kiện để chứng minh khoản khấu trừ từ thiện của nhà tài trợ cho quà tặng bằng hiện vật.

Các nhân viên và tình nguyện viên của tỉnh không phải là người thẩm định đủ tiêu chuẩn, và các quy định của liên bang không cho phép tỉnh đưa ra đánh giá hoặc ước tính giá trị.

Để biết chi tiết về thuế, hãy xem IRS Publication 526.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tỉnh miền Tây Dominica không tư vấn về bất kỳ yêu cầu hoặc vấn đề nào về thuế thu nhập cá nhân. Việc sử dụng bất kỳ thông tin nào từ trang web này hoặc bất kỳ trang web nào khác được đề cập chỉ dành cho thông tin chung và không đại diện cho lời khuyên về thuế cá nhân dù rõ ràng hay ngụ ý. Bạn được khuyến khích tìm kiếm tư vấn thuế chuyên nghiệp để được giải đáp các thắc mắc và trợ giúp về thuế thu nhập cá nhân.